Was wir Ihnen bieten
Wir stellen sicher, dass unsere Mandantinnen (und Mandanten) das bekommen, was sie erwarten und brauchen: echte Dienstleistung, Expertenwissen, sowie eine pragmatische, lösungsorientierte Herangehensweise in allen Bereichen des Vermögensaufbaus und der Vermögenssicherung. Wir verstehen uns dabei als Lotsen, die Ihnen die Orientierung bietet, die Sie sich wünschen. Wir schaffen für Sie Überblick und Ordnung unter den vielfältigen Finanzanlageformen und vermitteln Ihnen die passenden Geldanlagen.
Sie zu verstehen ist uns wichtig
Wir nehmen uns viel Zeit, um Sie mit Ihren Anliegen kennen zu lernen und Ihnen die Geldanlage im Detail zu erläutern. Der Austausch mit Ihnen ist uns wichtig. Denn Ihre Geldanlagen sollen genau zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passen. Wir hören genau hin und hinterfragen Ansichten, Meinungen, Motive, damit wir Sie zu allen Aspekten gut und umfassend informieren können.
Was Sie erwartet
Nach einer 1½-stündigen persönlichen Erstberatung erhalten Sie von uns per Email ein individuelles Konzept für die Anlage Ihres Geldes mit ausführlichen Vorschlägen. Das kann ein passendes Versicherungsprodukt und/oder ein geeignetes Investmentdepot sein. In einem Folgegespräch beantworten wir alle offenen Fragen, passen das Angebot falls nötig an und besprechen die nächsten konkreten Schritte.
Sie können eine oder mehrere der von uns vorgeschlagenen Geldanlagen und/oder Versicherungen über uns abschließen und werden damit unsere Kundin/unser Kunde. Mit dieser Entscheidung rechnen wir die Honorare, die bis dahin angefallen sind an und Sie erhalten keine oder nur eine Teilrechnung. Wir sind damit Ihre dauerhaften Ansprechpartnerinnen für diese Geldanlagen.
Wenn Ihnen die Vorschläge nicht zusagen und Sie nicht unsere Kundin/unser Kunde werden wollen, erhalten Sie eine Rechnung über die angefallene Arbeitszeit. Das Honorar für Erstberatung und Konzept liegt üblicherweise bei 270 € inklusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer.
Manchmal dauert eine Beratung sehr viel länger. Das geschieht regelmäßig, wenn Kunden über sehr große Vermögenswerte zu entscheiden haben oder bereits eine Vielzahl unterschiedlicher Produkte besitzen. Wir nehmen uns die Zeit, die Sie benötigen, um die zu Ihnen passende Entscheidung zu treffen. Dazu gehört, dass wir Vorschläge anpassen, Alternativen entwickeln und ausführlich erklären. Mehraufwand für weitere Beratungseinheiten berechnen wir mit 135 € pro Stunde. Dieses Honorar wird dann fällig, wenn Sie sich nicht für eine Zusammenarbeit entschließen können oder wenn der Beratungsaufwand sehr viel höher ist als die zu erwartenden Provisionen und Serviceentgelte.
Wie wir unsere DIENSTE finanzieren
Wir arbeiten gründlich und hören genau zu, erklären und stellen sicher, dass Sie wissen, was Sie tun. Wir beobachten das Geschehen an den Finanzmärkten, und bilden uns ständig weiter und treffen eine Produktauswahl aufgrund der so gewonnenen profunden Kenntnisse. Wir vermitteln Ihnen ausschließlich Geldanlagen und Versicherungen, die zu Ihnen und Ihrer Situation passen. Wir finanzieren diese Leistungen über Gebühren, die beim Kauf der einzelnen Produkte anfallen. Diese Provisionen oder Serviceentgelte erhalten wir je nach Art des Produktes einmalig und/oder auf mehrere Jahre verteilt, direkt von den Gesellschaften oder direkt aus Ihrem Depot.
Damit werden unsere Aufwendungen zur Aufrechterhaltung unserer Beratungsleistung und der laufenden Betreuung gedeckt. Selbstverständlich weisen wir vor Abschluss alle Gebühren, die bei Abschluss anfallen, in Art und Höhe genau aus, sodass größtmögliche Transparenz gewährleistet ist und die Kosten für Sie nachvollziehbar sind.
